รีวิว Phillip Securities Thailand

Phillip Securities (Thailand) Public Company Limited เป็นบริษัทหลักทรัพย์ไทยที่อยู่ภายใต้การกำกับดูแลของสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์ (SEC Thailand) และเป็นสมาชิกตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย (SET) รวมถึงตลาดสัญญาซื้อขายล่วงหน้า (TFEX) ในชื่อย่อ PST บริษัทดำเนินงานภายใต้โดเมน www.poems.in.th

บริษัทนี้แตกต่างจากโบรกเกอร์ต่างประเทศที่คนไทยนิยมใช้ เพราะมีใบอนุญาตไทยจริง ไม่ใช่ตัวแทนที่อ้างว่าอยู่ภายใต้การกำกับของ FCA หรือ CySEC

Phillip Securities Thailand คือใคร

Phillip Securities (Thailand) Public Company Limited เป็นบริษัทในเครือ PhillipCapital ซึ่งมีสำนักงานใหญ่ที่ประเทศสิงคโปร์ กลุ่มนี้มีเครือข่ายระดับโลกในหลายตลาด

บริษัทเป็นสมาชิกตลาดหลักทรัพย์โดยตรง ไม่ใช่ผู้แนะนำหรือพาร์ตเนอร์ สถานะสมาชิก SET และ TFEX ตรวจสอบได้บนเว็บไซต์ตลาดหลักทรัพย์

ในฐานะสมาชิก SET บริษัทอยู่ภายใต้เกณฑ์ทุนจดทะเบียนขั้นต่ำของ SEC และข้อกำหนดเรื่องการรายงานต่อตลาดหลักทรัพย์ การคุ้มครองนี้จำกัดอยู่ในขอบเขตผลิตภัณฑ์ที่ SEC กำกับ

ใบอนุญาตคุ้มครองอะไร

การกำกับดูแลของ SEC Thailand ครอบคลุมผลิตภัณฑ์ที่จดทะเบียนในประเทศ ได้แก่หุ้นใน SET, ฟิวเจอร์สและออปชันใน TFEX, กองทุนรวม และพันธบัตร

บริษัทไม่มีใบอนุญาตฟอเร็กซ์รีเทล เพราะประเทศไทยไม่มีหมวดใบอนุญาตแบบนั้น ทั้งอุตสาหกรรม โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์หรือ CFD ที่คนไทยใช้กันอยู่นั้นล้วนเป็นโบรกเกอร์ต่างประเทศ ซึ่งอยู่ภายใต้กฎของประเทศนั้น เช่น FCA, ASIC หรือ CySEC

การตรวจสอบใบอนุญาตทำได้ที่หน้า Check First ของ SEC ที่ market.sec.or.th

ประเภทบัญชีและค่าธรรมเนียม

บัญชีที่ Phillip Securities Thailand เปิดให้บริการมีหลายแบบตามวัตถุประสงค์การลงทุน

• บัญชีเงินสด สำหรับซื้อขายด้วยเงินที่มีอยู่จริง
• บัญชีเงินสดเพื่อการเครดิต ใช้เป็นฐานก่อนยกระดับเป็นบัญชีมาร์จิน
• บัญชีเครดิตบาลานซ์ (มาร์จิน) ซื้อขายด้วยวงเงินเครดิตตามเกณฑ์ SEC
• บัญชีเทรดทั่วโลก สำหรับเข้าถึงหุ้นและฟิวเจอร์สต่างประเทศผ่าน POEMS

ค่าธรรมเนียมเป็นแบบขั้นบันไดตามกรอบ SET และ SEC ซึ่งเป็นวิธีคิดมาตรฐานของโบรกเกอร์ไทย ไม่ใช่ค่าสเปรดแบบที่โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ใช้ เราไม่ได้ยืนยันตารางเรตค่าคอมมิชชันฉบับล่าสุด ณ เวลารีวิว ผู้อ่านควรขอเรตอย่างเป็นทางการจากบริษัทโดยตรงก่อนตัดสินใจ

โบรกเกอร์ที่โฆษณาว่าซื้อขายฟรีค่าคอมมิชชันในไทยส่วนใหญ่เป็นโบรกเกอร์ต่างประเทศที่ชดเชยด้วยสเปรด โมเดลของ Phillip ชัดเจนกว่าในแง่ที่คุณรู้ว่าจ่ายอะไร แต่ก็ไม่ได้แปลว่าถูกกว่าสำหรับทุกกลยุทธ์

แพลตฟอร์มและเครื่องมือ

Phillip Securities Thailand ให้บริการผ่าน POEMS (Phillip's On-line Electronic Mart System) ทั้งเว็บและแอป และมี Streaming ผ่าน Settrade สำหรับกราฟสด

POEMS ให้การเข้าถึงหุ้นต่างประเทศและฟิวเจอร์สต่างประเทศผ่านบัญชีเดียว ไม่ต้องเปิดหลายบัญชีที่หลายโบรกเกอร์

POEMS ไม่ใช่ MT4 หรือ MT5 และไม่รองรับการเทรดฟอเร็กซ์หรือ CFD ถ้าต้องการ EA, การเทรดอัตโนมัติ หรือสเปรดแบบ CFD แพลตฟอร์มนี้ไม่ตอบโจทย์นั้น

บริการ PST Stock Pick เป็นบริการคัดหุ้นที่บริษัทเสนอ ซึ่งเป็น Add-on สำหรับนักลงทุนระยะยาว ไม่ใช่เครื่องมือสำหรับเทรดเดอร์ที่ต้องการความเร็วในการส่งคำสั่ง

ฝากถอนและสภาพคล่อง

การฝากเงินทำได้ผ่านการโอนธนาคาร ATS (หักบัญชีอัตโนมัติ) และ PromptPay ซึ่งเป็นช่องทางมาตรฐานของโบรกเกอร์ไทยที่ทำงานร่วมกับธนาคารในประเทศ สกุลเงินฐานคือ THB และบัญชีต้องผูกกับบัญชีธนาคารไทย

โบรกเกอร์ต่างประเทศที่คนไทยใช้มักรองรับ PromptPay ผ่านเกตเวย์ THB และถอนได้เร็วตั้งแต่ทันทีถึง 24 ชั่วโมง การถอนจากโบรกเกอร์ไทยมักอยู่ในกรอบเวลาทำการและรอบการเคลียร์ริงของระบบตลาดหลักทรัพย์ ซึ่งช้ากว่าในเชิงประสบการณ์ แต่โปร่งใสและตรวจสอบได้

สำหรับการเทรดต่างประเทศ บริษัทรองรับหลายสกุลเงิน ซึ่งจำเป็นถ้าจะซื้อหุ้นสหรัฐหรือฟิวเจอร์สต่างประเทศ

ความเสี่ยงที่ควรชั่งน้ำหนัก

ถ้าต้องการเทรดฟอเร็กซ์หรือ CFD Phillip Securities Thailand ไม่มีผลิตภัณฑ์นั้นให้ เพราะไม่มีใบอนุญาตประเภทนั้นในไทย ต้องไปที่โบรกเกอร์ต่างประเทศที่อยู่ภายใต้ FCA, ASIC หรือ CySEC ซึ่งเป็นคนละเกมคนละกฎ

การซื้อขายหุ้นไทยมีค่าธรรมเนียมขั้นบันไดและภาษีเฉพาะธุรกรรม ซึ่งเป็นต้นทุนที่โบรกเกอร์ฟอเร็กซ์ไม่มี แต่ในทางกลับกัน คุณก็ได้ความคุ้มครองทางกฎหมายไทยที่โบรกเกอร์ต่างประเทศให้ไม่ได้

กำไรจากฟอเร็กซ์และ CFD ถือเป็นเงินได้พูนเพื่อเสียภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาตามอัตราก้าวหน้า ไม่มีอัตราพิเศษสำหรับกำไรจากการลงทุน และตั้งแต่ปี 2024 เป็นต้นมา ผู้มีถิ่นที่อยู่ทางภาษีไทยที่ถือ 180 วันขึ้นไปและนำเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาในไทย ต้องรวมในแบบแสดงรายการภาษีในปีที่นำเข้า

วิธีตรวจสอบก่อนตัดสินใจ

• เปิดหน้า Check First ของ SEC ที่ market.sec.or.th เพื่อยืนยันเลขใบอนุญาต
• เทียบชื่อบริษัทในฐานข้อมูลสมาชิกตลาดหลักทรัพย์แห่งประเทศไทย
• ตรวจรายชื่อ Investor Alert ของ SEC ว่ามีชื่อที่เกี่ยวข้องหรือไม่
• ตรวจสอบเลขใบอนุญาตกับหน่วยงานกำกับของประเทศต้นทาง ถ้าเป็นโบรกเกอร์ต่างประเทศ
• อ่านเอกสารข้อตกลงลูกค้าเรื่องการแยกทรัพย์สินลูกค้า

สำหรับการลงทุนในผลิตภัณฑ์ที่ Phillip Securities Thailand เสนอ การตรวจสอบทำได้ตรงไปตรงมาเพราะอยู่ในฐานข้อมูลไทย

เกณฑ์ที่เราใช้ประเมินโบรกเกอร์ทุกเจ้าคือ การกำกับดูแลระดับเข้ม การแยกทรัพย์สินลูกค้า ค่าธรรมเนียมโปร่งใส ประวัติยาวนาน และการสนับสนุนที่ตอบได้จริง

สรุป

Phillip Securities Thailand มีใบอนุญาตไทย มีสถานะสมาชิกตลาดหลักทรัพย์ และดำเนินธุรกิจในกรอบที่ตรวจสอบได้

โบรกเกอร์ไทยและโบรกเกอร์ต่างประเทศไม่ได้แข่งกันในสนามเดียวกัน Phillip Securities Thailand เสนอหุ้น ฟิวเจอร์ส และกองทุนในกรอบกฎหมายไทย ส่วนโบรกเกอร์ต่างประเทศเสนอฟอเร็กซ์ CFD และเลเวอเรจสูงในกรอบกฎหมายต่างประเทศ

ถ้าต้องการหุ้นไทยและ TFEX Phillip เป็นคำตอบที่ตรงไปตรงมา ถ้าต้องการเทรดฟอเร็กซ์หรือ CFD ต้องเลือกโบรกเกอร์ต่างประเทศจากเกณฑ์การกำกับดูแลที่เข้ม ไม่ใช่จากโบนัสหรือเลเวอเรจสูง

คำถามที่ควรถามตัวเองก่อนเปิดบัญชีคือ ผลิตภัณฑ์ที่ต้องการอยู่ภายใต้กฎหมายไทยหรือไม่ ถ้าใช่ Phillip Securities Thailand อยู่ในกลุ่มที่ควรพิจารณา ถ้าไม่ใช่ คำถามต่อไปคือโบรกเกอร์ต่างประเทศเจ้านั้นอยู่ภายใต้การกำกับของ FCA, CySEC หรือ ASIC จริงหรือไม่ และแยกทรัพย์สินลูกค้าหรือไม่