อ่านต่อไป
สถานะเลเวอเรจเคลื่อนไหวสวนทางคุณเร็วเท่ากับที่เอื้อคุณ
Swing trading บน POEMS ทำได้จริง แต่ต้องเข้าใจข้อจำกัดเรื่องมาร์จิ้นและกรอบเวลาตลาดไทยก่อน
Phillip Securities Thailand ไม่ได้ให้บริการ forex หรือ CFD แบบที่โบรกเกอร์ต่างชาติทำ แต่ให้บริการหุ้นไทย ฟิวเจอร์ส TFEX กองทุนรวม และหุ้นต่างประเทศผ่านแพลตฟอร์ม POEMS ซึ่งหมายความว่า ถ้านิยาม swing trading ว่า "ถือสถานะข้ามคืนหลายวันเพื่อจับการเคลื่อนไหวของราคา" ทำได้บน POEMS แต่กับเครื่องมือที่ต่างจากที่โบรกเกอร์ offshore โฆษณาไว้อย่างสิ้นเชิง
Swing Trading บน POEMS ทำงานอย่างไร
Swing trading คือการถือสถานะตั้งแต่ 2-3 วันไปจนถึงหลายสัปดาห์ เพื่อจับการแกว่งของราคาเป็นรอบ ไม่ใช่การนั่งเฝ้าหน้าจอทั้งวันแบบ day trading และไม่ใช่การถือระยะยาวหลายปีแบบ position trading บน POEMS ทำได้กับหุ้น SET, ฟิวเจอร์ส TFEX และหุ้นต่างประเทศที่ซื้อขายผ่านระบบ multi-market
โครงสร้างบัญชีของ Phillip Securities Thailand แบ่งเป็นบัญชีเงินสด (cash account) บัญชีเงินสดคงเหลือ (cash balance) และบัญชีมาร์จิ้น (credit balance) ตามกรอบ SEC และสำหรับ TFEX ใช้มาร์จิ้นตามที่ SEC กำหนด ไม่มีเลเวอเรจแบบ retail forex
กรอบเวลาตลาดที่คนไทยต้องวางแผน
เวลาซื้อขายของ SET อยู่ในเขตเวลา Asia/Bangkok (ICT, UTC+7) โดยช่วง pre-open ราว 09:30-10:00 รอบเช้า 10:00-12:30 พักเที่ยง 12:30-14:30 รอบบ่าย 14:00-16:30 วันจันทร์ถึงศุกร์ ส่วนหุ้นต่างประเทศและฟิวเจอร์สทั่วโลกที่ซื้อขายผ่าน POEMS จะมีตารางเวลาที่ต่างออกไป
สำหรับคนที่เทรดคู่เงินหรือสินค้าโภคภัณฑ์ผ่านโบรกเกอร์ offshore หน้าต่างที่มีสภาพคล่องสูงสุดคือช่วงตลาดลอนดอนทับนิวยอร์ก ราว 19:00-23:00 น. ตามเวลาไทย และคู่ USD/THB มีสภาพคล่องสูงสุดในช่วง Asian session
| ตลาด | เวลาไทย (ICT) | ความเหมาะสมกับ swing |
|---|---|---|
| SET หุ้นไทย | 10:00-16:30 จ-ศ | เหมาะกับถือข้ามคืน |
| TFEX ฟิวเจอร์ส | ตามตาราง SET/TFEX | เหมาะกับ hedge และ directional |
| หุ้นต่างประเทศ (POEMS) | ขึ้นกับตลาดต้นทาง | เหมาะกับถือหลายวัน |
| Forex นอกชายฝั่ง | 24 ชม. จ-ศ | เหมาะ แต่คนละโบรกเกอร์ |
ต้นทุนที่ต้องคำนวณต่อรอบการถือ
ค่าคอมมิชชันของ Phillip Securities Thailand คิดแบบขั้นบันไดตามกรอบ SET/SEC ซึ่งแตกต่างจากโบรกเกอร์ offshore ที่มักคิดค่าสเปรดเป็น pip หรือคิดค่าคอมมิชชันต่อล็อตคงที่ ยังไม่ได้ยืนยันตัวเลข rate card ที่แน่นอนในการรีวิวครั้งนี้ จึงควรขอใบอัตราค่าธรรมเนียมฉบับปัจจุบันจากโบรกเกอร์โดยตรงก่อนวางแผน
สำหรับ swing trading ที่ถือสถานะ 3-5 วันขึ้นไป โครงสร้างต้นทุนที่กินกำไรจริงๆ ไม่ใช่แค่ค่าคอมมิชชัน แต่คือค่าสวอปหรือดอกเบี้ยค้างคืนถ้าใช้บัญชีมาร์จิ้น และค่าใช้จ่ายในการแปลงสกุลเงินถ้าซื้อหุ้นต่างประเทศ เพราะพอร์ตหลักเป็น THB
| รายการต้นทุน | Phillip Securities Thailand | มาตรฐานโบรกเกอร์ offshore |
|---|---|---|
| ค่าคอมมิชชัน | ขั้นบันไดตาม SET/SEC | ต่อล็อตหรือสเปรด |
| สกุลเงินหลักของบัญชี | THB | USD, EUR, THB |
| สวอป/ดอกเบี้ยค้างคืน | ตามบัญชีมาร์จิ้น | ตามโบรกเกอร์แต่ละราย |
| เงินฝาก | โอนผ่านธนาคารไทย, ATS, PromptPay | โอน, บัตร, e-wallet |
เลือกโบรกเกอร์ให้ตรงกับสไตล์การถือ
สิ่งที่กำหนดผลลัพธ์ของ swing trader มากกว่าตัวเลขค่าคอมมิชชันหรือเลเวอเรจคือความเสถียรของแพลตฟอร์มในช่วงเวลาสำคัญ และคุณภาพการจับคู่คำสั่งเมื่อราคาแกว่งแรง
โบรกเกอร์ส่วนใหญ่ที่ให้บริการนักลงทุนไทยในกลุ่ม swing trading จะมีจุดต่างกันชัดเจนในสามเรื่อง ได้แก่ ความเร็วในการส่งคำสั่ง ความลึกของสภาพคล่องในคู่เงินหรือหุ้นที่เทรด และคุณภาพการสนับสนุนลูกค้าช่วงตลาดเปิด-ปิด ถ้าถือสถานะ 3-7 วันต่อรอบ สิ่งที่ทำให้กำไรหายไม่ใช่ค่าคอมมิชชันไม่กี่บาท แต่คือสลิปเพจตอนเปิดและปิดสถานะ และค่าสวอปที่สะสมทุกคืน
ข้อจำกัดด้านศาสนากับการโอนเงินลงทุน
Phillip Securities Thailand ไม่มีบัญชี Islamic หรือ swap-free ให้บริการ ถ้าต้องการบัญชีปลอดสวอปด้วยเหตุผลด้านศาสนา ต้องเลือกโบรกเกอร์ offshore ที่มีผลิตภัณฑ์นี้
การโอนเงินออกต่างประเทศเพื่อลงทุนพอร์ตหุ้นต่างประเทศโดยตรงทำได้ไม่เกิน USD 5,000,000 ต่อคนต่อปีปฏิทินตามเกณฑ์ BOT และธุรกรรม FX ที่มีมูลค่าตั้งแต่ USD 200,000 ขึ้นไป ธนาคารพาณิชย์ต้องขอเอกสารประกอบ ซึ่งส่งผลต่อแผนการโยกเงินทุนขนาดใหญ่
กำไรจาก forex/CFD ถือเป็นเงินได้พึงประเมินทั่วไป ไม่มีอัตราภาษีกำไรจากทุนแบบแยกต่างหาก ต้องรวมในการยื่นภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาแบบขั้นบันได และตั้งแต่ 1 มกราคม 2024 ผู้มีถิ่นที่อยู่ในไทยตั้งแต่ 180 วันขึ้นไปที่นำเงินได้จากต่างประเทศเข้ามาในไทย ต้องรวมในแบบแสดงรายการในปีที่นำเข้า
| ข้อจำกัด | รายละเอียด | ผลต่อ swing trader |
|---|---|---|
| บัญชี swap-free | ไม่มีให้บริการ | ต้องดูโบรกเกอร์อื่นถ้าจำเป็น |
| โอนเงินออกนอก | สูงสุด USD 5 ล้าน/คน/ปี | วางแผนการย้ายทุนล่วงหน้า |
| ภาษี | อัตราก้าวหน้า 0-35% | ต้องคำนวณในแผนรายได้รายปี |
| มาร์จิ้น | ตามกรอบ SEC และ TFEX | เลเวอเรจต่ำกว่าโบรกเกอร์ offshore |
เลือกโบรกเกอร์สากลตามเกณฑ์เหล่านี้
ถ้าต้องการทำ swing trading ในตลาดที่ Phillip Securities Thailand ไม่ได้ครอบคลุม หรือต้องการเลเวอเรจที่สูงกว่าเกณฑ์ TFEX การเลือกโบรกเกอร์สากลควรยึดมาตรฐานที่วัดได้ ไม่ใช่คำโฆษณา
- การกำกับดูแลในระดับที่เข้มงวด เช่น FCA, CySEC, ASIC ที่มีข้อกำหนดการแยกเงินลูกค้า
- การแยกบัญชีเงินลูกค้าออกจากเงินของบริษัท ซึ่งเป็นมาตรฐานที่ตรวจสอบได้
- โครงสร้างค่าธรรมเนียมที่โปร่งใส ไม่ผูกกับโปรโมชันที่หมดอายุ
- ประวัติการดำเนินงานยาวนานพอที่จะตรวจสอบคุณภาพการปฏิบัติตามคำสั่งได้
- ช่องทางสนับสนุนลูกค้าที่ตอบได้ในช่วงเวลาที่เทรดจริง
สิ่งที่โฆษณาไม่เคยบอก
แพลตฟอร์ม POEMS เปิดทางให้ซื้อขายหุ้นต่างประเทศและฟิวเจอร์สทั่วโลกได้จริง แต่จำนวนคู่สินค้าที่มีสภาพคล่องสูง และชั่วโมงซื้อขายที่คนไทยเทรดได้สะดวก ยังไม่เท่ากับโบรกเกอร์ที่ตั้งใจให้บริการ forex/CFD โดยเฉพาะ swing trader ที่ต้องการถือสถานะข้ามคืนหลายวันจะรู้สึกได้ทันทีในเรื่องค่าสวอปและการจัดการมาร์จิ้น เพราะระบบคิดตามกรอบ SEC และ TFEX ไม่ใช่ตามแบบที่โบรกเกอร์ offshore ทำ
กำไรทุกก้อนต้องรายงานในแบบ PND 90/91 ภายใน 31 มีนาคม และถ้าเทรดผ่านโบรกเกอร์ offshore แล้วโอนเงินกลับเข้ามาในไทย ต้องรวมเงินได้นั้นในปีที่นำเข้า ตามคำสั่งกรมสรรพากร Por.161/162 ที่มีผลตั้งแต่ 1 มกราคม 2024 ซึ่งมีมาตรการบรรเทาที่เสนอในปี 2026 ให้กรอบเวลาประมาณ 2 ปี และต้องตรวจสอบสถานะปัจจุบันกับกรมสรรพากรที่ rd.go.th/english
ศิริพร รักไทย
นักปฏิบัติกลยุทธ์เทรดเดอร์แบบเป็นระบบหรือใช้ดุลยพินิจที่ทดสอบโบรกเกอร์ด้วยกลยุทธ์จริง
คำถามที่ถามซ้ำๆ
Swing trading บน POEMS ถือสถานะข้ามคืนได้กี่วัน?
ไม่มีข้อจำกัดจำนวนวันจากตัวแพลตฟอร์ม ถ้าใช้บัญชีเงินสดจะถือได้จนกว่าจะขาย ส่วนบัญชีมาร์จิ้นจะคิดดอกเบี้ยตามยอดคงเหลือ และหุ้นต่างประเทศที่ซื้อผ่านระบบจะคิดค่าสวอปหรือดอกเบี้ยตามเงื่อนไขของแต่ละตลาด ควรขอตารางอัตราจากโบรกเกอร์ก่อนคำนวณต้นทุนต่อรอบ
กำไรจาก swing trading ต้องเสียภาษีเท่าไร?
กำไรจาก forex/CFD ถือเป็นเงินได้พึงประเมินทั่วไป คิดอัตราภาษีเงินได้บุคคลธรรมดาแบบขั้นบันได ตั้งแต่ยกเว้นในวงเงิน 0-150,000 บาท ไปจนถึง 35% สำหรับเงินได้เกิน 5 ล้านบาท และต้องยื่นแบบ PND 90/91 ภายใน 31 มีนาคมของปีถัดไป
มีบัญชี Islamic หรือ swap-free ให้เลือกไหม?
Phillip Securities Thailand ไม่มีบัญชี Islamic หรือ swap-free ให้บริการ ถ้าต้องการบัญชีปลอดสวอปด้วยเหตุผลด้านศาสนา ต้องเลือกโบรกเกอร์ offshore ที่มีผลิตภัณฑ์นี้ ในตลาดมีให้เลือกหลายราย